Con el día de impuestos 2025 finalmente aquí, muchos de nosotros somos presionados por el tiempo para presentar nuestras declaraciones. Tal vez te preguntes: “Oye, ¿y si solo … no pago mis impuestos?” Y no estás solo en esta línea de pensamiento. Pero incluso si no puede pagar en este momento, absolutamente desea presentar antes de la fecha límite.
Afortunadamente, el IRS ofrece a los contribuyentes una manera fácil de obtener más tiempo: al solicitar una extensión. Echemos un vistazo a cómo solicitar adecuadamente una extensión, lo que significa para sus obligaciones fiscales y consideraciones importantes para evitar sanciones.
Qué extensión de impuestos realmente te da
Comencemos con un punto crítico: una extensión de impuestos le otorga tiempo adicional para presentar su declaración de impuestos, no tiempo adicional para pagar los impuestos que debe. Más específicamente:
Obtiene seis meses más para completar y enviar sus formularios de impuestos (hasta el 15 de octubre de 2025).
Todavía debe estimar y pagar los impuestos adeudados antes del 15 de abril de 2025.
Una extensión lo ayuda a evitar la penalización por falla en el archivo, que es mucho más severa que la penalización por fracaso por pagar.
Cualquiera puede solicitar una extensión por cualquier motivo, ya sea que le falte documentación, viaje o simplemente necesite más tiempo para organizar sus finanzas. No necesita una “buena razón” o para enviar ninguna explicación. Además, presentar una extensión no aumenta sus posibilidades de ser auditado. El IRS trata las devoluciones extendidas lo mismo que las declaraciones oportunas.
Cómo presentar una extensión
Tiene algunas opciones para asegurar esa extensión de seis meses.
Opción 1: Formulario de archivo 4868
La forma oficial de solicitar una extensión es enviando el Formulario 4868 del IRS, “Solicitud de extensión automática del tiempo para presentar la declaración de impuestos individuales de los Estados Unidos”.
Descargue el Formulario 4868 del sitio web del IRS.
Complete el formulario con su información personal.
Estime su responsabilidad tributaria total para 2024.
Determine si debe algún impuesto restante.
Envíe el formulario antes del 15 de abril de 2025, junto con el pago de los impuestos estimados adeudados.
El formulario es relativamente sencillo y requiere información básica como su nombre, dirección, número de seguro social y cifras de impuestos estimadas.
Opción 2: presentación electrónica
También puede solicitar una extensión electrónicamente. El programa de archivos gratuitos del IRS ofrece una extensión aquí. Los softwares de impuestos comerciales, como TurboTax y H&R Block, también deben tener opciones de “presentar una extensión” en sus sitios. La presentación electrónica ofrece confirmación de que su solicitud de extensión fue recibida y procesada.
Opción 3: Método de pago como solicitud de extensión
Si realizará un pago, puede obtener una extensión sin presentar el Formulario 4868. Supongamos que realiza un pago a través del sistema de pago directo del IRS, el sistema electrónico de pago de impuestos federales (EFTPS) o el uso de su tarjeta de crédito/débito a través de un procesador de pago aprobado. Al usar estos métodos, indique que el pago es para una extensión, y el IRS procesará automáticamente una extensión para su presentación.
Estimación de su responsabilidad fiscal
La parte desafiante de presentar una extensión es estimar su responsabilidad fiscal cuando no tiene toda su documentación lista. Para abordar esto, algunas estrategias incluyen:
Use el rendimiento del año pasado como línea de base, ajustando los cambios importantes en los ingresos o las deducciones.
Reúna cualquier documento que tenga (W-2, 1099, declaraciones de interés hipotecario) y haga un cálculo del mejor esfuerzo.
En caso de duda, sobreestimar en lugar de subestimarse (obtendrá cualquier pago excesivo como reembolso).
Y en el futuro, le recomiendo que comience a usar una hoja de cálculo para rastrear toda su información relacionada con los impuestos durante todo el año. He creado una plantilla básica para comenzar aquí. El propósito es crear un archivo práctico de todos sus registros de impuestos en un solo lugar, lo que hace que sea mucho más fácil presentar a tiempo el próximo año.
Extensiones de impuestos estatales
La mayoría de los estados otorgan extensiones automáticas si ha recibido una extensión federal, pero las reglas varían ampliamente. Puntos clave:
Algunos estados requieren sus propios formularios de extensión
Muchos estados tienen plazos diferentes que la extensión federal
Algunos estados requieren el pago de impuestos estimados con la solicitud de extensión
Consulte con la agencia fiscal de su estado para obtener requisitos específicos.
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Situaciones especiales
Presentar una extensión generalmente significa una fecha límite automática del 15 de octubre, excepto en algunas circunstancias específicas.
Americanos que viven en el extranjero
Los ciudadanos estadounidenses que viven en el extranjero reciben automáticamente una extensión de dos meses hasta el 15 de junio sin presentar una solicitud formal. (Formulario de presentación 4868 extiende esta fecha límite al 15 de octubre).
Personal militar en zonas de combate
Si está sirviendo en una zona de combate, recibe una extensión automática tanto para la presentación como para pagar la duración de su servicio más 180 días.
Víctimas de desastres
El IRS a menudo proporciona extensiones especiales para los contribuyentes afectados por desastres declarados federales. Consulte el sitio web del IRS para obtener anuncios si ha sido afectado.
¿Qué sucede si todavía te pierdes la fecha límite extendida?
Si obtiene una extensión pero aún no se presenta antes del 15 de octubre, está en un lugar difícil. Desde aquí, la penalización por fracaso de archivo comienza a acumularse. Eso significa el 5% de los impuestos no remunerados por mes, hasta el 25%. Puede perder la capacidad de hacer ciertas elecciones en su declaración de impuestos, y corre el riesgo de perder cualquier reembolso no reclamado si espera más de tres años para presentar.
El resultado final
Presentar una extensión es un proceso directo que puede ahorrarle de sanciones significativas si necesita más tiempo. Recuerda estos puntos clave:
Formulario de archivo 4868 o realizar un pago relacionado con la extensión antes del 15 de abril.
Pague su responsabilidad fiscal estimada antes del 15 de abril para evitar las sanciones por fracaso de pago.
Complete su declaración de impuestos real antes del 15 de octubre.
Una extensión le brinda espacio para presentar una declaración de impuestos precisa en lugar de apresurarse y potencialmente cometer errores costosos. Si no está listo para presentar el día de los impuestos, tomar unos minutos ahora para solicitar una extensión es un movimiento financiero inteligente que puede ahorrarle de sanciones mucho mayores en el futuro.
