Check Gut: ¿Cómo has estado durante el mes pasado? Cuando se publicó mi última columna hace cuatro semanas, los mercados llamaban a la puerta de los máximos históricos, y la sensación general era de optimismo cauteloso.
Mucho puede cambiar en cuatro semanas. Estoy escribiendo este artículo una semana antes de su publicación. Es probable que aún más cambie en esos siete días.
Steve Booren (folleto)
Es probable que ya esté al tanto de las noticias de inversión más recientes. No reiteraré las acciones y reacciones ni argumentaré a favor o en contra de la política y las políticas que influyen en los movimientos del mercado. Si quieres entretener esa ansiedad, recurra a la cobertura de noticias estándar. Es probable que no vea la escasez de grandes pancartas rojas, texto en negrita y el análisis de las redes sociales que dijo.
En cambio, ofreceré un recordatorio simple: planeamos esto.
Digo plan, no planeado, por una razón específica: nadie podría haber predicho con precisión los eventos recientes. “Planeamos para esto” insinúa sutilmente que tomamos una postura, intentando predecir los resultados. Ese no es un juego que jugamos. En cambio, “Planeamos esto”. Planeamos alrededor de lo impredecible, reconociendo simplemente que nadie conoce el futuro. La única certeza es la incertidumbre.
Las últimas cuatro semanas han celebrado algunos de los cambios de negociación intradía más altos en la historia del mercado. Hemos visto un puñado de días con más del 5% de columpios en el S&P 500, lo que no solo es muy inusual, sino que simplemente no conoce por los estándares históricos. Las comparaciones apuntan a la Gran Depresión, 1987, 2008, y los días más oscuros de Covid. Como dijo un comerciante, hemos visto 10 años de movimientos del mercado en el lapso de unas pocas semanas.
En esta columna, a menudo aliento a los lectores y clientes a tener un plan financiero a largo plazo. Cuando las cosas son verdes y los mercados están subiendo, es fácil olvidar el valor de ese plan. Pero durante la volatilidad como la de las últimas semanas, su valor de repente se vuelve mucho más claro.
Recuerde que su plan se construyó idealmente evaluando el mercado durante mucho tiempo, un período que abarca todos y cada uno de los eventos, tanto buenos como malos. Las tarifas y las guerras para innovación y victorias innovadoras crean colinas y valles en un gráfico a largo plazo. Su vida es mucho tiempo, y su plan está listo para lo que venga después. La pregunta es, ¿verdad?
Nuestra sociedad perpetuamente conectada siempre se centra en el aquí y ahora, lo que resulta en una pérdida de perspectiva. Cuando su teléfono zumba todo el día con las últimas noticias, a menudo con un número cada vez mayor de letras mayúsculas, esa perspectiva desaparece. En cambio, debes hacer algo, cualquier cosa, ahora mismo.
Detener. Respirar. Coloca el teléfono. Apague las noticias. Esto es lo que planeamos.
La parte más difícil de cualquier plan financiero es la voluntad de un inversor para seguirlo cuando las cosas se ponen rocosas. Un inversor nervioso puede descarrilar el mejor plan, por lo que defiendo tan apasionadamente los valores del buen comportamiento de inversión. Sin ella, los mercados pueden convertirse en una máquina de destrucción de riqueza. Y con la proliferación del comercio instantáneo a su alcance, el potencial de desastre nunca ha estado más fácilmente disponible.
Piense en las últimas semanas. ¿Cuántas noticias has consumido? ¿Cuántas veces ha revisado su cartera de inversiones? ¿Cómo te sentiste todo? ¿Aterrorizado? ¿Lleno de alegría? ¿En algún punto intermedio? ¿Hiciste algún movimiento que te arrepientas ahora? ¿Qué los llevó?
No me interesa avergonzarte si cometiste un error. Todos lo hacemos. Pero momentos como estos nos invitan a hacer un informe personal. Si bien todo está fresco, escriba lo que sucedió, con honestidad y humildad. Documente cualquier pensamiento que conduzca a sus decisiones, ya sea erupción o prudente.
Recuerde que somos asesores financieros, no dictadores financieros. Si insiste en que desea salir incluso después de haber intentado hablarle de la repisa, seguiremos su pedido (entonces le sugiera que encuentre un nuevo asesor). Al final del día, usted es responsable de sus decisiones. ¿Tu pensamiento te llevó a buenas opciones? Si no, ¿qué harás de manera diferente en el futuro?
Sin lugar a dudas, se hicieron millones y se perdieron en las últimas semanas. Los bancos más grandes de nuestra nación pidieron una próxima recesión solo para, y no estoy bromeando, rescindir esa llamada dentro de las ocho horas. Nadie sabe lo que sucederá después. La gente puede adivinar. Pueden apostar. Incluso podrían hacerlo bien. Pero un buen plan financiero está construido para lo desconocido. Reconoce que una sola victoria no es tan significativa como ser principalmente correcta, la mayoría de las veces. Busca en la historia, no en los titulares o las redes sociales, para obtener orientación. Todo lo que pide a cambio es su paciencia para verlo.
El último mes ha traído muchas lecciones de inversión, algunas específicas, otras generales. Como inversores, lo mejor que podemos hacer es sentarnos y analizar sinceramente nuestro pensamiento. Es normal sentirse nervioso, ansioso, temeroso y más. Las emociones son humanas. Pero no dejes que afecten tu toma de decisiones. No permita que anulen el trabajo que ha realizado en asociación con su asesor. Nadie sabe qué pasará por delante. La volatilidad puede disminuir, o puede aumentar aún más. La forma en que responda definirá a su personaje como inversor.
Steve Booren es el fundador de Prosperion Financial Advisors en Greenwood Village. Él es el autor de “Spots Blind Spots: The Mental errores que cometen los inversores” e “Inversión inteligente: su guía para un creciente ingreso de jubilación” fue nombrado por Forbes como un asesor de riqueza del mejor estado 2024 y un asesor de 2024 por el estado de Barron’s 2024 por el estado.
