En resumen, el riesgo de Albanese y Dutton exacerban el problema que afirman resolver.
Ambas propuestas tienen otras deficiencias. El plan de trabajo para los depósitos en el hogar del 5 por ciento alentará a los compradores primerizos a asumir una mayor deuda, exponerlos y el sistema financiero de Australia, a un mayor riesgo a largo plazo.
La coalición afirma que bajo su esquema de deducibilidad hipotecaria, un primer comprador de vivienda con un ingreso imponible de $ 120,000 con un préstamo de $ 650,000 y una tasa de interés del 6.1 por ciento recibirá un beneficio de alrededor de $ 12,000 al año. El beneficio se limitará a las personas solteras que ganan hasta $ 175,000 al año y las parejas que ganan $ 250,000 combinadas.
Pero el plan de Dutton ha provocado fuego de expertos por introducir una distorsión injustificada al crujido sistema fiscal de Australia. Hamilton advierte que la política también “reduce drásticamente la base del impuesto sobre la renta”.
La coalición ya tiene un plan para permitir que los compradores primerizos retiraran $ 50,000 de su súper para destacar un depósito de vivienda. Con el anuncio del domingo, ahora tiene dos políticas que aumentan la demanda de viviendas en lugar de la oferta.
Albanese y Dutton han tenido razón al hacer que la asequibilidad de la vivienda sea una prioridad en esta elección. Pero las políticas que proponen son imprudentes y equivocadas.
Los votantes jóvenes que sueñan con la propiedad de la vivienda merecen mucho mejor que las propuestas presentadas el domingo.
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