La Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) ha iniciado una investigación sobre un supuesto ₦ 1.3 billones de fraude vinculado a Cryptobank Exchange (CBEX), una plataforma de inversión digital que, según los informes, colapsó el lunes, dejando a miles de inversores incapaces de acceder a sus fondos.
Naija News informa que la plataforma, operada por un grupo de ciudadanos extranjeros en colaboración con socios nigerianos, ha sido acusada de defraudar a los inversores, con informes que sugieren que las pérdidas totales podrían ascender a más de $ 847 millones.
El colapso ha expresado preocupaciones sobre la creciente prevalencia de esquemas fraudulentos que operan en todo el país.
El portavoz de EFCC, Dele Oyewale, confirmó a Punch el martes que la comisión ya estaba investigando CBEX antes de su colapso.
Oyewale dijo que la EFCC está trabajando en colaboración con la Organización Internacional de la Policía Criminal (Interpol) para rastrear a los operadores locales e internacionales involucrados en el esquema fraudulento.
“Tuvimos nuestra inteligencia antes del incidente. Ya estábamos trabajando en ello, pero ahora que el esquema se ha derrumbado, los principales actores y sus colaboradores serán traídos.
“Nos aseguraremos de salvar a los nigerianos de todos estos problemas asociados con los esquemas Ponzi. No olvidemos que ya emitimos un aviso sobre las 58 compañías que alertamos al público sobre. Hay muchos más que estamos investigando actualmente”, dijo Oyewale.
Oyewale también destacó que el EFCC no solo se centró en CBEX, sino que estaba trabajando activamente para descubrir otros esquemas Ponzi que operan en todo el país.
Aseguró al público que la comisión trabajaría estrechamente con otros organismos regulatorios para garantizar que los nigerianos estén protegidos de tales esquemas fraudulentos.
“Haremos nuestro trabajo, donde sea posible la recuperación, nos recuperaremos; cuando sea posible el enjuiciamiento, enjuiciaremos. En general, haremos nuestro mejor esfuerzo.
“Además, hay fraudes similares en todo el país que las personas desconocen, y estamos trabajando para descubrirlos. Estamos en los colaboradores locales mientras estamos asociando a Interpol para rastrear a los operadores extranjeros”, dijo.
CBEX prometió altos rendimientos y retiros restringidos
Los informes de varios usuarios afectados afirman que CBEX prometió a los inversores al 100% de retornos dentro de los 30 días a través del comercio en línea.
Sin embargo, la plataforma restringió los retiros el 9 de abril de 2025, dejando a muchos usuarios en estado de shock cuando descubrieron que sus saldos de cuenta habían sido aniquilados.
Según los informes, CBEX exigió que los usuarios depositen entre $ 100 y $ 200 para acceder a sus fondos, dependiendo del saldo de la cuenta, lo que llevó a muchos a creer que fue simplemente una falla temporal.
La plataforma, que había cambiado su nombre de dominio varias veces entre enero de 2024 y febrero de 2025, había sido ampliamente promovida en las redes sociales, atrayendo inversiones significativas de nigerianos con la esperanza de capitalizar la promesa de altos rendimientos.
Las actividades sospechosas de CBEX comenzaron con sus reclamos de altos rendimientos, atrayendo a una gran cantidad de inversores a través de campañas de redes sociales y redes de pares.
La plataforma inicialmente parecía legítima, pero después de restringir los retiros, los usuarios recibieron instrucciones de pagar una tarifa de verificación antes de acceder a sus fondos.
“Requerimos un depósito de $ 100 para cuentas con fondos por debajo de $ 1,000 y $ 200 para cuentas superiores a $ 1,000. Mantenga sus recibos de depósito para probar la autenticidad durante las revisiones de retiro futuras”, se lee en un mensaje enviado a los usuarios.
A medida que las operaciones de la plataforma continuaron deteriorándose, se hizo evidente que era un esquema de Ponzi clásico, con fondos de nuevos inversores solían pagar los anteriores.
